Bilgilendirme Notu: Bu araç yalnızca genel bilgilendirme ve ön tahmin amacıyla sunulmaktadır. Hesaplamalar, girilen verilere ve kamuya açık referans oranlarına dayalı yaklaşık sonuçlar üretir; gerçek piyasa koşulları ile farklılık gösterebilir. Sonuçlar hiçbir koşulda yatırım tavsiyesi, finansal danışmanlık veya hukuki görüş niteliği taşımaz. Vergi oranları, faiz oranları ve mevzuat zaman içinde değişebileceğinden, önemli finansal kararlar almadan önce yetkili bir mali müşavir, banka veya avukattan profesyonel destek almanızı öneririz. EmlakPano, bu araçlar aracılığıyla alınan kararlardan doğabilecek sonuçlar için sorumluluk kabul etmez.
Gayrimenkul yatırımının en büyük avantajlarından biri uzun vadede değer artışı ve kira gelirinin bileşik etkisidir. Bu simülasyon aracı; mülk değeri, yıllık değer artış oranı, kira geliri ve kira artış oranını baz alarak yatırımınızın 10 yıl boyunca nasıl büyüyeceğini yıl yıl gösterir. Böylece hangi yatırımın size daha fazla servet biriktireceğini alternatiflerle karşılaştırabilirsiniz.
Gayrimenkul yatırımı iki kaynaktan gelir üretir: düzenli kira akışı ve zaman içinde artan mülk değeri. Bu iki bileşenin birlikte etki etmesi, görünürde düşük görünen yıllık getiri oranlarını bile uzun vadede güçlü bir servet artışına dönüştürebilir. Örneğin yıllık %15 değer artışı ile 10 yılda mülk değeri yaklaşık dört katına çıkarken kümülatif kira geliri de toplam yatırımın önemli bir bölümünü geri kazandırır.
Hesaplayıcı dört temel girişi kullanır: başlangıç mülk değeri, yıllık ortalama değer artış oranı, aylık kira geliri ve yıllık kira artış oranı. Bunlara ek olarak opsiyonel olarak aylık faaliyet giderleri ve vergi yükü girilebilir. Çıktılar yıllık bazda; mülk değeri, yıllık kira geliri, birikimli toplam getiri ve yatırımın iç verim oranı (IRR) olarak sunulur.
Türkiye'de büyükşehirlerde konut fiyatları son on yılda enflasyonun üzerinde bir değer artışı sergilemiştir. Ancak reel (enflasyon düzeltmeli) değer artışı nominal artıştan belirgin biçimde düşüktür. Simülasyonunuzu gerçekçi tutmak için hem nominal hem reel senaryolar için ayrı hesaplamalar yapmanızı öneririz. Enflasyonun çok üzerinde getiri beklemek uzun vadeli planlamada yanıltıcı olabilir.
Gayrimenkul yatırımının gerçek değerini anlamak için aynı sermayenin mevduat, yatırım fonu ya da altın gibi alternatif araçlarda nasıl büyüyeceğini de karşılaştırmanız gerekir. Simülasyonumuz toplam getiri rakamını net sunarak bu kıyaslamayı kolaylaştırır. Kaldıraç etkisi (kredi kullanımı) dahil edildiğinde gayrimenkul getirisi genellikle belirgin biçimde farklılaşır.
Simülasyon sonuçları garanti getiriyi gösterir mi? Hayır. Bu araç, girilen varsayımlara dayalı matematiksel bir projeksiyondur. Gerçek getiri piyasa koşulları, ekonomik konjonktür ve lokasyon dinamiklerine göre önemli ölçüde farklılaşabilir.
Kaç yılda bir yatırımı gözden geçirmeliyim? Büyük ekonomik dönüşüm dönemlerinde (faiz değişimleri, kur dalgalanmaları, kentsel dönüşüm planları) yatırım analizinizi güncellemeniz önerilir. Yılda en az bir kez bu simülasyonu güncel verilerle yeniden çalıştırmanız sağlıklı bir izleme sağlar.